“暴力”催债:有个国家政府欠钱不还这么办?堵他军舰 扣他飞机

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“讨债”是一个核心哲学问题,

古人说,“还债是天经地义的”。

但老罗也说过,“欠债的都是我爸”。

我真的没办法,只能给欠我钱的爸爸磕头。

像OFO这种欠我押金的高段位渣男,我真的头都不知道该往哪磕。

这是一个人总是东奔西跑的时代。作为社会人,我们将从一家基金公司学到催债的“经济学”规律:如何迫使破产国家还债。

企业面对主权国家,大家的直觉可能是鸡蛋碰石头。

但是秃鹫基金是很硬核的!

无论是扣押人家航母,还是抢总统专机,一句话,他只是用了一些意想不到的方法把钱拿回来。

先解释今天的主角,这不是好茬,看他们的口号:

欠债人:为阿根廷感到难过,他无法偿还他借的钱!

讨债人:的华尔街没有不被收藏的秃鹰!

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阿根廷:渣女欠钱,法力无边

曾几何时,阿根廷也是被选中的女子。她曾经握着一只很好的手:

国土面积世界第八,

人口却只有四千万;

矿藏资源优秀,

还盛产金银石油。

得天独厚的自然环境更是让她成为“世界粮仓、国际肉仓”,在二十世纪初便成为世界强国。

阿根廷|来源百度地图

但是,这一切都挡不住小姐姐的倒退,把自己从发达国家变成了发展中国家。

另一方面,其实南美所有的美少女国家基本都面临着同样的问题:——资源陷阱。

什么是资源陷阱?

阿根廷、巴西、委内瑞拉、哥伦比亚等国家都有“长得好看”的优势,那就是自然贼资源丰富。

但是吃青春是不可能长久的。这些南美国家的大部分自然资源是不可再生的。但是卖资源容易上顶。一旦舒舒服服地躺下赚钱,就不愿意站起来赚钱。

就看阿拉伯土豪愿不愿意开工厂跪着挣钱。

阿根廷的雪山湖

回到现实,由于阿根廷人民和企业不愿意投资工业化,只关心短期得失,导致阿根廷工业化基础薄弱,进一步使阿根廷工业走向简化的怪圈。

大伙儿一门心思吃家底,最后当你想转型的时候,却发现已无路可走。

而单一的经济结构最大的问题是,在危机中抵御风险的能力极低,只是被蹭地板的命。

让我们举一个直接的例子。隔壁大哥俄罗斯外贸收入的80%是石油。今年受疫情影响,市场需求下降,油价暴跌,导致俄罗斯现在崩溃!

阿根廷也是如此。

阿根廷的城镇|图片来源

为了谋求经济独立,摆脱国际依赖,阿根廷等拉美国家渴望实现工业化。靠自己的积蓄积累工业化是不可能的,但是可以向外资借钱!

可世界上哪有什么两全其美的办法,“廷妹妹”慢慢又走进了一个新的深坑。

资源是卖不出价钱的

借钱搞工业化的激情

基础太差起不来

偿还困难,然后借新债还清旧债

债务高,整个金融体系违约崩溃

2000年世纪之交,又一场经济危机来临,阿根廷爆发了罕见的政治、经济和社会危机。当时经济瘫痪,社会混乱,民众上街游行。仅仅11天,就有5位总统。

祸不单行,外面债主上门逼债。但阿根廷几十年的债务太高,主权债务高达950亿美元,国库空虚时无法偿还。

第五任“接班人”上台后,他终于想出了一个道理:“凭我的能力借的钱,凭什么还?”。

所以阿根廷在2001年12月直接宣布:我没钱还!

资料来源:费尔南多塔沃拉

这波操作直接逼到了那些当场借钱给阿根廷的散户和基金。谁会想到“一个主权国家可以违约?”"

更困扰债权人的是,我们平时面对老赖是有法律和法院支持的,只要申请强制执行,或多或少都可以挽回一些损失。

但是现在我们面对的是一个国家,对方有军队有武器。你不敢把自己放在相反的位置吧?

经过一番扯皮,阿根廷申请“债务重组”,即依靠大部分债务,只支付一小部分。

债主又一次被孟逼到了,这个国家还能靠违约这么理直气壮!

看着阿根廷躺在地上,部分债权人只能承认自己运气不好,别无选择,只能同意债务重组。

不过也有一些人咽不下这口气,打算和老赖硬拼。他们把债权卖给了一家专门做老赖的“催收公司”,准备以毒攻毒。

而这个收藏公司是今天出现的第二个主角,——美国秃鹫基金。

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秃鹫基金:硬核讨债,扣你军舰

美国秃鹫基金可以说是固定收益领域最酷的学校,背后是一群来自美国和英国的金融财团。

要知道,普通基金是靠玩“金融技能”和PK脑力赚钱的。

但是人们的秃鹫基金不一样。他们直接给你降维一击,利用财团背后的政治影响力和强大的法律集团玩暴力集合!

他们的策略很简单:通常在债务人可能违约的情况下,债券价格会降到非常低的水平,而秃鹫基金会则疯狂地以非常低廉的价格“抄底”,通过法律渠道和政治影响“维权”,要求债务国全额支付。

听起来有点绕弯子,我们来举个场景演示一下:

小明最后决定向OFO要押金。他做了以下事情:

1.以半价购买每个人的OFO存款的债务

2.成立讨债公司

3.每天蹲在OFO总部大楼

如果维权成功,小明可以拿回全额定金,毛利100%!

秃鹫基金就是这么赚钱的。是不是挺简单粗暴的?

这样的讨债商业模式不仅能赚钱,还能打败老赖!

这钱挣得过瘾呐!

回到现实,秃鹫基金看到了一个机会,当时阿根廷政府陷入了严重的经济危机,并宣布破产,打算进行欺诈。

他们跑进市场,用1亿美元买下了阿根廷6亿美元的主权债务。

当时,当超过一半的债权人同意阿根廷债务重组(违约)时,秃鹫基金表示不会这么做。

他们正在想办法讨债!

阿根廷矿区|来源:琼纳坦卢丘克

讨债法第一招:忍!

秃鹫基金非常清楚,作为一个破产的国家,阿根廷偿还债务的资金非常有限。只要忍耐的时间越长,剩下的“钉子户”就越少,就越有可能得到阿根廷政府的全额还款。

与此同时,秃鹫基金说服了无法坚持的债权人以低价购买他们的债券。

这些债权人都快吐血了,就想解决问题,来个骨折出售。所以秃鹫基金以不到30%的价格拿走了阿根廷的债务。

它熬了12年,直到所有人都变白!91%的债权人“供认”并同意阿根廷的债务重组计划。

在此期间,阿根廷面临着各种问题:经济衰退,大量人口失业,通货膨胀,许多人挨饿,秃鹫基金从未放弃。

2012年10月,秃鹫基金估计自己已经走到了尽头,直接玩了第二招:

当阿根廷军舰“自由”号驶进非洲加纳湾时,他们竟然在海湾“封锁”了这艘军舰!

他们拿着法院的判决书和债单,声称阿根廷政府不还债,要没收军舰还债。

布宜诺斯艾利斯|来源布鲁诺迪亚兹

当时战舰上的200多名阿根廷海军顿时目瞪口呆。

要知道国际法上是特别标明的:“军舰是一个国家的活动领土”。

换一种说法,抢军舰就相当于宣战强占领土。

如果这件事换成一个俄罗斯少年,早就打起来了。阿根廷不一样。这个基金背后的财团有美军背景,她惹不起。

最后,阿根廷通过国际势力的调解,用8000万保释金赎回了自己的军舰。

在这种情况下,虽然阿根廷从头到脚都是油漆,但却在国际上蒙羞。

但是,总统还是硬邦邦地说:要钱,就需要国家给一个!

对此,2013年,阿根廷总统专机“探戈1号”在美国维修期间,一股神秘力量试图将其扣留,导致阿根廷总统租用飞机返回中国.

这应该是历史上最不光彩的总统。

面对一点都不爱面子的阿根廷,秃鹫基金只赢了最后一局。

通过强大的律师团队,秃鹫基金在美国法院成功起诉阿根廷政府。2012年12月,法官裁定阿根廷政府全额偿还秃鹫基金7%的债权,如果不偿还,阿根廷无法偿还其他投资者。

阿根廷街头口号|来源infzm

2014年8月4日,在阿根廷布宜诺斯艾利斯的街头,墙上画着西班牙语:“加油,秃鹰”。

阿根廷向媒体卖得很惨:当这些基金通过阿根廷债务危机低价买入阿根廷债券时,我们太贪心了,无法按面值全额支付。

秃鹫基金冷冷回应:这是国际资本市场的规则。你们国家穷不是因为我们,而是因为你们政府的失败。

骂归骂,美国直接冻结了阿根廷在美国的海外资本。这相当于说:不还钱,以后就不进入国际资本市场。

对于靠外债为生的阿根廷来说,这一招相当于锁住了阿根廷的琵琶骨。

阿根廷的外债和外汇储备

数据源ceicdata

阿根廷不能接受这样的惩罚。2016年,阿根廷新领导层—— macri政府上台,与秃鹫基金达成协议。阿根廷同意赔偿秃鹫基金索赔金额的75%,并重新获得国际借款的机会。

有趣的是,阿根廷对华尔街的偿还最终是通过发行新的债券来偿还的,这意味着这场战斗的最终结果是,华尔街最终迫使阿根廷政府借钱来偿还自己。

这条漫长的讨债之路走到了尽头,其中Bracebridge Capital将获得9.5亿美元的补偿,而当年的初始投资本金仅为1.2亿美元,收益率为800%。

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总结

也许每个人都在把阿根廷的故事看做喜剧,但它实际上是一个完整的悲剧。

看到这里,你还记得阿根廷曾经是一个走在世界前列的发达国家吗?

而且一步步成了悲剧,虽然有民族问题:上层建筑太腐败;政治受民粹主义控制。人和企业只看重眼前的利益,不支持着眼于长远的经济发展。

但从根本上说是因为经济和产业结构不合理,导致其没有实力应对美元割绒,最终成为华盛顿共识的牺牲品。

别人的悲剧是我们的天启:

2015年,《中国制造2025》正式发布,成为国内领先的文件。

这是一份为期十年的合同,它给了中国一条强国之路:“到2025年,70%的核心基础部件和关键基础材料将得到独立保障,80项标志性先进技术将得到推广和应用,其中一些将达到国际领先水平。”

这一战略意味着我们产品的大部分基本组件将自给自足,摆脱对发达国家的依赖。这样的战略让欧美日等发达经济体紧张,美国向我们挥舞科技制裁的大棒。

这是因为从18世纪中期开始,工业文明就开始了,西方国家都知道一个道理:“制造业强则国家强,制造业弱则国家弱”。

而且关键是地球上只有少数人是大佬。

所以,只有建立起自己完整的制造体系,保证产业结构的健康,才能避免阿根廷“出洋相,我出洋相”的悲剧。

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负责编辑:陈凌SF179